逢低加碼聽來容易,實際執行卻有很大的學問.面對市場回檔,我們需要判斷,這究竟是健康的行情修正,還是熊市的開端?面對不同市場情境,加碼策略自然也要跟著調整.本文將帶您探索美股近百年歷史數據,解密中租靈活扣「抄底投」四段跌幅加碼背後的設計哲學,並指導您如何在市場下滑時,有信心地啟動專業「抄底投」計畫!「抄底投」跌幅為什麼只能設定5%、10%、15%、20%?全球金融市場波動加劇,國內多家基金平台與投信公司紛紛推出低檔加碼機制因應,希望透過程式化交易功能,協助投資人在市場下跌時克服人性恐懼,勇敢進場布局,以建立更具成本優勢的投資部位.其中,由中租金平台所推出的定期定額機制「中租靈活扣」,因功能齊全強大,上線以來即大受好評,但不少投資人都會好奇詢問,為什麼它的外掛功能「抄底投」只提供四種固定跌幅選擇,而非讓用戶自由設定0~99%的任意數值?這背後其實有著縝密的設計考量.基於對歷史市場表現的深入研究和對投資心理的全面理解,中租基金平台發現過多選項反而會引發投資人的決策困難,降低投資效率.因此,平台精心選取「5%、10%、15%、20%」四個關鍵跌幅點,這不僅能讓投資人輕鬆建立有效的「分層加碼策略」,同時保持投資方針的清晰明確,平衡了功能的專業性與易用性.資料來源：中租基金平台.「抄底投」機制的設計理念,借鏡1928年以來美股波動的規律藝術歷史是最好的老師,「逢低買進」應該是基於市場波動的策略性行為,而非盲目投資.通常,市場下跌幅度越大,反彈後的回報往往越豐厚,但這類情況較為罕見.相比之下,小幅下跌更為常見,雖然市場恢復後的回報可能不如大幅下跌時的買進那麼顯著,但它提供了更多小幅回調時的投資機會,有助於加速資金積累.• 下跌1%,基本上每年常態發生,無法體現逢低加碼效果.• 下跌5%,屬於正常回檔修正,平均每1.1年發生且95%的年度都會出現,亦是常態性的市場調整.• 跌幅10%,平均每1.6年發生,且發生年度占比大約64%,仍屬正常修正.• 跌幅到15%,進入「較大的回檔」區域,平均每2.5年才會發生,且發生年度占比40%.• 跌深至20%,則踏入「懷疑衰退」階段,平均每4年才會發生,發生年度占比27%.• 跌深超過25%,可能需要判斷經濟與產業衰退深度,考慮調整扣款間隔或是更換標的.資料來源：CharlieBilello,2025/2/13.以上指數歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證,亦不代表基金現在或未來之報酬率. 逢低加碼致勝關鍵!「抄底投」如何提升長期投資報酬投資工具雖多,能靈活應用並有效提升績效才是核心價值!以「中租靈活扣」為例,若設定每月1日、15日定期定額投入新台幣3,000元,並啟用「抄底投」進階功能,當「基金最新淨值」較「前20日淨值」下跌10%時,自動觸發12,000元單筆加碼扣款.根據美股標普500指數過去十年的回測結果顯示,採用「抄底投」策略的投資組合報酬率高達124%,明顯優於傳統定期定額的94%回報.市場雖然變化莫測,風險始終存在,但善用程式化交易機制能幫助投資人克服情緒波動,有效執行紀律投資,有望讓收益更上一層樓.資料來源：資料來源：Lipper,中租基金平台整理,標普500指數,2015/1/1-2024/12/31.定期定額每月1、15號扣款3000元,單筆加碼抄底投條件為當基金最新淨值與前20日淨值相比,跌幅達10%時,觸發扣款12,000元.以上指數試算僅供參考,非基金之實際績效,亦不保證基金未來之表現.投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證.透過程式交易戰勝恐懼心理,基金定期投資首選「中租靈活扣」如果您認為傳統定期定額投資缺乏彈性,想嘗試更有智慧的基金投資方式,「中租靈活扣」將是您的理想選擇.除了傳統「每隔一定時間申購,扣款金額固定」的定期定額投資法,「中租靈活扣」還提供超完整的定期不定額（包含均線扣及均價扣）、單筆加碼（包含抄底投及追漲投）及停利轉申購（鎖利轉）等進階功能,投資人可視需求自行啟用,一次設定、終身自動執行,運用程式交易克服人性弱點,讓基金投資回歸理性與紀律!現在使用「中租靈活扣」定期定額申購基金,即享終身0手續費優惠,讓此機制成為您投資旅程的堅實後盾,不再因恐懼心理錯失良機→更多功能介紹存基金首選!中租基金平台「樂養兒」子女教育金投資專案→立即線上填寫開戶資料本文出處：台灣第一家線上基金超市｜中租基金平台官方網站/Facebook粉絲頁/LINE官方帳號/YouTube頻道中租投顧行銷資訊﹝中租投顧獨立經營管理﹞中租證券投資顧問股份有限公司台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓之1(漢諾威大樓)、電話：(02)7708-8888金管會核准字號：112年金管投顧新字第010號本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險.基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書.投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證.有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢.以上提及之個股、產業或投資標的,僅為參考舉例,無任何推薦之意,且不代表本基金未來投組之必要持股或投資標的,投資人須衡量自身之投資風險.有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢.
